Proyecto de ley exige que las empresas israelíes informen sobre las actividades criptográficas de los clientes

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El Ministerio de Finanzas de Israel emitió un borrador de la Orden de Prohibición de Lavado de Dinero, la cual ahora está enmendada con la legislación propuesta que ahora contiene disposiciones relativas a las criptomonedas.

Israel Criptografia

Las nuevas regulaciones incorporarán monedas virtuales en el aparato regulador diseñado para prohibir el lavado de dinero en el sector de servicios financieros.

Las notas explicativas que acompañan al borrador reconocen la intención de ampliar las regulaciones para aplicarlas a las empresas que brindan servicios de moneda virtual además de los principales proveedores de servicios financieros, declarando:

“La definición de un servicio en un activo financiero que viene a reemplazar y expandir el término “servicios de moneda” incluye todas las actividades y negocios realizados en activos de este tipo a través de un negocio que no implica el otorgamiento de crédito. La intención es permitir la supervisión de estos servicios, que no sean activos tangibles o medios financieros estándar, en un área que se ha estado desarrollando en los últimos años”.

Además de incorporar servicios de moneda virtual en el aparato legislativo, las reglamentaciones propuestas impondrán adicionalmente una serie de nuevos requisitos de información a las instituciones bancarias israelíes.

Según los medios locales: “A partir del 1 de junio, los intermediarios, bancos, cambistas y las plataformas de comercio e intercambio de criptomonedas en Israel estarán obligados a informar cualquier actividad de sospechosa por parte de sus clientes relacionadas con el tema.

El borrador, que está abierto al público hasta 13 de junio, especifica 37 banderas rojas de lavado de dinero, entre ellas; grandes sumas de más de 5.000 NIS (aproximadamente 1.400 USD) transferidos a una billetera digital; cualquier transferencia de dinero hecha usando una dirección IP anónima o una dirección que es incompatible con el origen geográfico de la conexión; transferencias de criptomonedas a sitios de apuestas en línea; y cualquier actividad con cryptos que sea anónima como Monero o Zcash.

El borrador también establece que los proveedores de servicios deben mantener documentación completa de la actividad con criptomonedas, lo cual incluye las direcciones de billetera digital de todas las partes, las direcciones IP y el tipo y la cantidad de moneda, durante un período no inferior a cinco años”.

Yishay Trif, CEO de Moneynetint, ha indicado que las instituciones financieras han reaccionado favorablemente a la legislación propuesta brindando una mayor claridad regulatoria con respecto al sector de moneda virtual.

Para completar el marco legal para la actividad en monedas virtuales, se requieren instrucciones claras sobre la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La afirmación de que el área no está regulada se repite como parte de la negativa automática de los bancos a proporcionar servicios para quienes comercian con Crypto.

Debido a esto, los pasos tomados son importantes y necesarios. Ofrecen certeza regulatoria a los bancos e instituciones financieras y definen reglas claras sobre lo que está permitido y lo que no, afirmó el Sr. Trif.

Meni Rosenfeld, presidente de la Asociación Israelí de Bitcoin, se hizo eco del sentimiento del Sr. Trif, afirmando que en muchas de las ocasiones en que los bancos se han negado a aceptar dinero que se originó con criptomonedas, nos encontramos con el argumento de que el campo no está regulado.

Bitcoin en Israel - regulaciones

El nuevo orden tendrá certeza regulatoria para aquellos involucrados en esta área, y definirá reglas que están permitidas y prohibidas, lo que permitirá a los bancos e instituciones financieras saber quién cumple con la ley y qué dinero pueden recibir de manera segura.

El sindicato hizo una propuesta sobre el tema a la Autoridad de Anti-Lavado de Dinero de Israel hace varias semanas, y agradecemos la acción rápida del regulador para permitir que aquellos involucrados en el campo operen.

Un buen marco regulatorio es esencial para que el ecosistema crezca y se nutra en cualquier parte del mundo. Cuando existen normas y leyes claras que no son estrictas, las personas y las instituciones pueden sentirse seguras en cuanto a lo que crypto se refiere.

Es una realidad que el ecosistema está lleno de autores maliciosos que buscan perjudicar a terceros o aprovecharse de las ventajas que el mundo crypto ofrece para esconder transacciones que vienen de dinero ilícito.

Cuando las autoridades, en este caso las israelíes, tienen un control sobre lo que están haciendo sus ciudadanos en el ecosistema, es más fácil identificar y neutralizar actividades ilícitas, (lavado de dinero, financiamiento de terrorismo, etc.) así como también es más accesible la protección a los entusiastas involucrados.

Fuente: news.bitcoin.com