Proyecto de Ley Israelí Requiere Que las Empresas Informen Sobre las Actividades con Criptos de sus Clientes

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El Ministerio de Finanzas de Israel ha publicado un proyecto de ley que prohíbe el lavado de dinero con disposiciones relativas específicamente a las monedas virtuales. El reglamento propuesto también introducirá un conjunto de nuevos requisitos de información para los proveedores de servicios financieros, incluidas condiciones estrictas en relación con las actividades de los clientes en criptomonedas.

El Ministerio de Finanzas de Israel Publica un Proyecto de Regulación Sobre el Lavado de Dinero

El Ministerio de Finanzas de Israel redactó el borrador de la versión modificada de la Orden de Prohibición de Lavado de Dinero (Money Laundering Prohibition Order) – la legislación propuesta contiene ahora disposiciones relativas a las criptomonedas. Las nuevas regulaciones incorporarán las monedas virtuales al aparato regulador diseñado para prohibir el lavado de dinero en el sector de servicios financieros.

En las notas explicativas que acompañan al proyecto se reconoce la intención de ampliar la reglamentación para que se aplique a las empresas que prestan servicios de moneda virtual, además de a los principales proveedores de servicios financieros, definiendo: “La definición de un servicio en un activo financiero que viene a sustituir y ampliar el término ‘servicios monetarios’ incluye todas las actividades y servicios realizados en activos financieros a través de un negocio que no implica la concesión de crédito. La intención es permitir la supervisión de los servicios financieros, distintos de los activos tangibles o de los medios financieros estándar, en un área que se ha venido desarrollando en los últimos años”.

Reglamentos Propuestos para Introducir un Conjunto de Requisitos de Presentación de Informes Sobre la Actividad Con Criptomonedas de los Clientes

Además de incorporar los servicios de moneda virtual en el aparato legislativo, el reglamento propuesto impondrá además una serie de nuevos requisitos de presentación de informes a las instituciones financieras israelíes.

Según los medios locales: “A partir del 1 de junio, los corredores, bancos, cambiadores de dinero y plataformas de cambio de criptomonedas  en Israel estarán obligados a reportar cualquier actividad sospechosa de criptomonedas por parte de sus clientes […] El borrador, que está abierto al público hasta el 13 de junio, especifica 37 señales de alarma para el lavado de dinero, entre ellas sumas de más de 5,000 NIS (aproximadamente $1,400 USD) transferidas a una billetera virtual; cualquier transferencia de dinero realizada usando una dirección IP anónima o una dirección que sea incompatible con el origen geográfico de la conexión; transferencias de criptomonedas a sitios de apuestas en línea; y cualquier actividad en criptomonedas anónimas tales como monero o zcash. El borrador también establece que los proveedores de servicios deben mantener una documentación completa de la actividad de criptomonedas, que incluye las direcciones de las billeteras virtuales de todas las partes, las direcciones IP, y el tipo y cantidad de moneda, por un período no menor de cinco años”.

Nuevas Leyes Contra el Lavado de Dinero Entrarán en Vigor el 1 de Junio

Yishay Trif, director general del proveedor internacional de pagos, Moneynetint, ha indicado que las instituciones financieras han reaccionado favorablemente a la legislación propuesta, aportando una mayor claridad regulatoria en relación con el sector de la moneda virtual.

“A fin de completar el marco legal para la actividad en monedas virtuales, se requieren instrucciones claras sobre la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La afirmación de que el área no está regulada se repite como parte de la negativa automática de los bancos a prestar servicios a quienes comercian en Cripto. Por ello, las medidas adoptadas son importantes y necesarias. Proporcionan certeza regulatoria a los bancos e instituciones financieras y definen reglas claras sobre lo que está permitido y lo que no, dijo el Sr. Trif”.

Meni Rosenfeld, presidente de la Asociación israelí de Bitcoin, se ha hecho eco de la opinión del Sr. Trif, afirmando que “En muchas de las ocasiones en las que los bancos se han negado a aceptar dinero que se originó con criptomonedas, nos encontramos con la declaración de que el campo no está regulado. La nueva orden regulará la seguridad de los involucrados en el campo y definirá reglas permitidas y prohibidas, que permitirán a los bancos y a las instituciones financieras saber quién cumple con la ley y de quién es el dinero que pueden recibir con seguridad. El sindicato presentó una propuesta sobre el tema a la Autoridad Israelí contra el Lavado de Dinero hace varias semanas, y acogemos con beneplácito la rápida acción del regulador para permitir que los involucrados en el campo que operen”.

¿Crees que una mayor legitimidad y reconocimiento jurídico del sector de las criptomonedas es un aspecto positivo que supera los draconianos requisitos de presentación de informes relativos a las actividades de moneda virtual de los clientes de las empresas israelíes? Comparte tu opinión sobre este tema en los comentarios en la parte de abajo.

Autor Original: Samuel Haig


Imágenes cortesía de Shuttershock y Wikipedia


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